Ny regel for minibanker: Skal stenge smutthull for hvitvasking

De fleste nordmenn har stått og fomlet med bankkortet foran en minibank.

Det skjer gjerne etter jobb, på ferie i utlandet eller når man plutselig trenger kontanter til en regning eller et loppemarked.

Minibankene står mange steder, og de færreste tenker over hvem som faktisk driver dem. Likevel dukker det jevnlig opp nye typer uttaksautomater rundt om i landet.

Noen plasseres ved bensinstasjoner, andre ved små butikker eller steder man ikke nødvendigvis forventer.

Nå er det utsikter til nye tiltak som kan sette en stopper for den typen automater.

Ny avtale i EU

EU-parlamentet, Kommisjonen og Rådet ble torsdag 27. november enige om den såkalte Betalingspakken.

Avtalen introduserer et nytt virkemiddel i kampen mot minibanker som ikke drives av banker, og som i enkelte tilfeller kan misbrukes til kriminell virksomhet.

Danmark har tidligere hatt et oppsiktsvekkende eksempel: en minibank plassert i en hvit varebil ved inngangen til gamle Pusher Street på Christiania.

Det er nettopp denne typen automater avtalen forsøker å få kontroll på.

Konkret betyr det at minibanker som ikke drives av en bank, må registreres i det EU-landet de ønsker å operere i.

Myndighetene kan dessuten avslå registreringen dersom de vurderer at automaten kan bli brukt til ulovlige formål.

Det skriver mediet Trend.

“Kriminelle skal ikke kunne bruke minibanker til lysskye aktiviteter. Denne avtalen styrker kontrollen og gjør livet vanskeligere for dem,” sier Danmarks næringsminister Morten Bødskov.

“Fremover skal disse automatene registreres i landet der de settes opp, og myndighetene kan si nei hvis det er risiko for misbruk eller hvitvasking. Vi lukker smutthullene, og det er et viktig nytt våpen i kampen mot hvitvasking,” sier han.

Styrker kampen mot økonomisk svindel

Betalingspakken inneholder også tiltak rettet mot økonomisk svindel.

Fremover må betalingstjenesteleverandører, som banker, tilby løsninger som gjør det mulig for kunder å se hvem de faktisk er i ferd med å overføre penger til.

Hensikten er å beskytte forbrukere mot svindlere som forsøker å lokke til seg penger gjennom falske identiteter.

Banker kan i fremtiden også bli holdt ansvarlige når kunder rammes av identitetsbedrageri der svindlere utgir seg for å være banken selv.